案例警示｜警惕！墊付“返傭金”，是方便？是詐騙？擦亮眼，守住你的錢(qián)袋子

警惕！墊付“返傭金”

是方便？是詐騙？

擦亮眼，守住你的錢(qián)袋子

近期，福鼎市檢察院辦理了一起詐騙案，被告人陳某假借墊付“返傭金”理由實(shí)施騙取錢(qián)款行為，此案再次警示大眾提防詐騙行為，樹(shù)立防范意識(shí)。

案情回顧

經(jīng)依法審查查明，被告人陳某和被害人梁某某均掛靠A汽車服務(wù)公司（簡(jiǎn)稱“A公司”）任車貸業(yè)務(wù)員。按公司規(guī)定，車行購(gòu)車客戶通過(guò)業(yè)務(wù)員辦購(gòu)車款貸款業(yè)務(wù)，A公司按比例給車行付“返傭金”，返傭金由車行向公司開(kāi)具發(fā)票，公司次月統(tǒng)一支付。若車行要求現(xiàn)結(jié)，業(yè)務(wù)員則會(huì)在向車行抽取傭金的情況下先行墊付，之后再以其他車行的名義向公司開(kāi)具發(fā)票獲取墊付款。陳某多次讓被害人梁某以其他車行的名義幫忙墊付并獲取報(bào)酬。

2024年7月至12月，陳某資不抵債，先以車行開(kāi)票繳稅、自己可直接支付“返傭金”阻止車行向A公司開(kāi)票，讓梁某代開(kāi)以獲返還款并用于個(gè)人消費(fèi)；面對(duì)車行催款，以未到賬拖延，還以車行要求現(xiàn)結(jié)“返傭金”讓梁某墊付，提供本人或朋友銀行賬戶冒充車行賬戶騙錢(qián)，用于KTV高消費(fèi)、還債等，致梁某及合作車行損失252497元。

2025年9月23日，福鼎市人民法院依法以詐騙罪判處陳某有期徒刑四年零五個(gè)月并處罰金40000元。

普法貼示

合作轉(zhuǎn)賬要核實(shí)

私人賬戶多留心

無(wú)論為代墊傭金業(yè)務(wù)，亦或其他業(yè)務(wù)往來(lái)情形，均需確認(rèn)對(duì)方所提供賬戶是否為官方賬戶。切勿輕信“現(xiàn)結(jié)便利”“避稅優(yōu)惠”等說(shuō)辭。在開(kāi)展經(jīng)濟(jì)往來(lái)活動(dòng)時(shí)，務(wù)必要仔細(xì)核查賬戶信息，可通過(guò)電話、郵件等多種正規(guī)途徑向?qū)Ψ焦具M(jìn)行核實(shí)，以防不法分子借助私人賬戶實(shí)施詐騙活動(dòng)，避免自身財(cái)產(chǎn)受損。若發(fā)現(xiàn)對(duì)方要求將資金轉(zhuǎn)至私人賬戶，應(yīng)保持警覺(jué)，拒絕此類不合理要求，并及時(shí)向相關(guān)部門(mén)反映情況。

錢(qián)款用途要盯緊

非法占有是陷阱

若對(duì)方獲取款項(xiàng)后，未按照雙方事先明確約定的業(yè)務(wù)用途進(jìn)行合理、合規(guī)使用，擅自將資金直接用于個(gè)人消費(fèi)支出，涵蓋但不限于購(gòu)置奢侈品、償還個(gè)人債務(wù)或其他與約定用途無(wú)關(guān)的私人開(kāi)支，且事后既未及時(shí)說(shuō)明情況，又以各種虛構(gòu)、不實(shí)理由持續(xù)拖延還款時(shí)間，甚至刻意回避溝通聯(lián)絡(luò)、拒接電話或不回復(fù)信息，則此種情形極有可能不再屬于單純的民事欠款糾紛，而是涉嫌構(gòu)成詐騙行為，觸及相關(guān)法律法規(guī)界限。

權(quán)益受損別猶豫

法律途徑來(lái)維權(quán)

當(dāng)遭遇類似情形時(shí)，首要任務(wù)是及時(shí)且完整地保存所有相關(guān)證據(jù)，諸如雙方簽署的合同、銀行轉(zhuǎn)賬或電子支付記錄、與對(duì)方的聊天記錄（涵蓋文字、語(yǔ)音等形式）、電子郵件往來(lái)以及其他可能涉及的書(shū)面資料。若依據(jù)現(xiàn)有證據(jù)判定屬于民事經(jīng)濟(jì)糾紛，像合同爭(zhēng)議或債務(wù)問(wèn)題，當(dāng)事人既可以選擇向人民法院提起訴訟，以維護(hù)自身合法權(quán)益，也可以先嘗試通過(guò)協(xié)商或調(diào)解等方式加以解決。倘若有跡象顯示可能涉及詐騙行為，例如對(duì)方以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，那么應(yīng)毫不遲疑地向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，由司法機(jī)關(guān)介入展開(kāi)調(diào)查，及時(shí)運(yùn)用法律手段防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大，并盡力追回被騙取的財(cái)物。

廣大市場(chǎng)主體及從業(yè)人員在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和法治意識(shí)，在合作往來(lái)中注重核實(shí)交易背景、規(guī)范資金流向、留存相關(guān)證據(jù)，提高辨別詐騙行為的能力，謹(jǐn)防因輕信他人而遭受財(cái)產(chǎn)損失。同時(shí)，福鼎市檢察院將持續(xù)發(fā)揮檢察職能，嚴(yán)厲打擊各類詐騙犯罪，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，為優(yōu)化法治化營(yíng)商環(huán)境提供有力司法保障。

供稿：第一檢察部

撰稿：王松濤

編輯：羅穎

部分圖片源于AI生成

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