寧夏
慧眼識(shí)詐阻風(fēng)險(xiǎn) 警銀聯(lián)動(dòng)護(hù)民生——中信銀行銀川民族南街支行成功攔截涉詐資金
近日，中信銀行銀川民族南街支行柜員憑借細(xì)致入微的觀察、過(guò)硬的風(fēng)險(xiǎn)甄別能力，成功識(shí)破一起以貸款為幌子，實(shí)則協(xié)助轉(zhuǎn)移涉詐資金案件，用專(zhuān)業(yè)守護(hù)金融安全底線。
2026年4月11日，客戶(hù)胡某至中信銀行銀川民族南街支行，要求取現(xiàn)4.1萬(wàn)元，柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中針對(duì)賬戶(hù)近期交易情況與客戶(hù)進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)了多處疑點(diǎn)，面對(duì)陌生賬戶(hù)入賬，客戶(hù)無(wú)法說(shuō)明交易背景，同時(shí)現(xiàn)場(chǎng)緊急更改微信聯(lián)系人備注名稱(chēng)，試圖讓其冒充大額資金轉(zhuǎn)出方配合核實(shí)。
綜合上述異常情況，柜員判斷該筆資金疑似為涉詐資金，并立即向轄區(qū)反詐中心上報(bào)可疑線索，同時(shí)不動(dòng)聲色放緩業(yè)務(wù)辦理速度，隨后民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)并將胡某帶回反詐中心開(kāi)展進(jìn)一步核查。事后證實(shí)，該筆資金確為一起電信詐騙的涉案資金，目前該筆資金已被成功攔截，等待公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處理。
從察覺(jué)異常、精準(zhǔn)甄別到快速上報(bào)、聯(lián)動(dòng)處置，整個(gè)過(guò)程高效有序，這離不開(kāi)中信銀行的智能風(fēng)控系統(tǒng)與常態(tài)化的反詐培訓(xùn)，更體現(xiàn)了銀行基層員工立足崗位、嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。未來(lái)，中信銀行銀川分行將持續(xù)深耕金融反詐工作，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)質(zhì)服務(wù)齊抓共管，為守護(hù)人民群眾“錢(qián)袋子”、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定持續(xù)貢獻(xiàn)中信力量。
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