河南洛陽“珠寶大王”年永安7年非法吸收存款221億，致洛陽農(nóng)商行損失貸款11.63億元，26人獲刑2年至13年不等

據(jù)封面新聞6月23日報(bào)道，58歲的年永安曾經(jīng)是河南洛陽的“珠寶大王”“金融大亨”。他先是用28年，從個體戶干成年銷售額超14億元的“珠寶大王”。期間涉足金融，與當(dāng)?shù)貒Y合作了一系列融資公司、金融平臺，用了15年成為當(dāng)?shù)亍敖鹑诖蠛唷薄Ｗ罱?0年，他獲得過數(shù)十項(xiàng)省、市級“勞動模范”“優(yōu)秀企業(yè)家”“先進(jìn)個人”稱號。

崩盤只在一瞬間。2021年11月，年永安涉嫌挪用資金罪被逮捕。今年5月底，年永安及其團(tuán)伙因非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、貸款詐騙罪、騙取貸款罪，一審分別被判處有期徒刑2年至13年不等。

判決書中，洛陽農(nóng)商行損失慘重，累計(jì)貸款損失11.63億元。其中，司機(jī)周某在3年時間內(nèi)，以相關(guān)公司名義法人身份，在洛陽農(nóng)商行兩家支行貸款4978萬元，這兩筆貸款全都未能收回。

涉案企業(yè)相關(guān)報(bào)道（報(bào)道截圖）

“珠寶大王”跨界搞融資

7年非法吸收公眾存款221億元

1986年，18歲的年永安依托洛陽某國有企業(yè)的資源，承包店鋪、批發(fā)童裝，成為較早一批的個體戶。幾年的原始積累之后，他與人合作開采金礦，獲得了真正意義上的第一桶金。

1997年，年永安換上了一套“高大上”的名頭——洛陽亞細(xì)亞金鑫珠寶有限公司總經(jīng)理，正式進(jìn)入珠寶行業(yè)。2014年，“金鑫珠寶”已經(jīng)在十多個地市鋪開，年銷售收入超14億元。附加產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)業(yè)務(wù)，年永安成為洛陽當(dāng)?shù)氐摹爸閷毚笸酢薄?/p>

2006年開始，年永安陸續(xù)涉足金融、地產(chǎn)、礦產(chǎn)、酒店領(lǐng)域。當(dāng)年，他成立了洛陽金鑫集團(tuán)有限公司（簡稱金鑫集團(tuán)），又在當(dāng)?shù)貒Y支持下成立鑫融基投資擔(dān)保有限公司（簡稱鑫融擔(dān)保），擔(dān)任兩家公司的董事長，為小微企業(yè)融資。

這兩家公司，最終恣肆成了涉案221億元的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)。

70歲的張仝（化名）是最早的受害人之一。他從2008年開始陸續(xù)將積蓄以及親友湊的錢投入年永安的這些公司，按期分紅后，再將紅利反投進(jìn)公司。公司崩盤無法兌付時，他累計(jì)投入了400余萬元，扣除已拿到的分紅，實(shí)際損失超過100萬元。

判決書顯示，2014年1月至2021年10月，年永安(另案處理)通過這兩家公司，違反國家金融管理法律規(guī)定，以資金安全、高額利息、定期返本付息、托底代償為誘餌，采取媒體、傳單、口口相傳等途徑向社會公開宣傳，關(guān)聯(lián)公司或者公司員工為借款主體，以向社會群眾借款的方式非法吸收公眾存款，所吸收資金由年永安及其控制的公司使用。

此時段內(nèi)，上述相關(guān)的公司非法吸收公眾存款221.31億元。截至2021年案發(fā)，尚未退還本金13.25億元，扣除已支付的利息，造成實(shí)際損失5.35億元。

除此之外，年永安公司的26名人員，還涉及集資詐騙罪，累計(jì)造成實(shí)際損失1.3億余元。

今年5月底，上述26人因非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、貸款詐騙罪、騙取貸款罪，一審分別被判處有期徒刑2年至13年不等。

涉案企業(yè)相關(guān)報(bào)道（報(bào)道截圖）

洛陽農(nóng)商行損失貸款11.63億元

僅一司機(jī)3年就騙貸4978萬元

上述26人涉及的貸款詐騙罪、騙取貸款罪中，河南多家銀行損失慘重，其中洛陽農(nóng)商行是首當(dāng)其沖。

判決書顯示，2014年至2021年，年永安指使上述人員，使用金鑫集團(tuán)、鑫融基擔(dān)保、鑫融基金控公司等多家公司作為貸款主體，向洛陽農(nóng)商行等銀行提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同等貸款資料，虛構(gòu)貸款用途，多次騙取洛陽農(nóng)商行營業(yè)部、金融部、中州支行、澗西支行、洛龍支行、自貿(mào)區(qū)科技支行，以及河南嵩縣農(nóng)商行、孟津農(nóng)商行、洛寧農(nóng)商行貸款，貸款主要用于歸還上述公司及關(guān)聯(lián)公司在銀行的貸款本息和其他借款，兌付關(guān)聯(lián)公司非法吸收公眾存款的本息等。且在貸款到期無力歸還的情況下，繼續(xù)采取上述方式借新還舊或使用非法吸收公眾存款的資金償還貸 款以虛構(gòu)償貸實(shí)力的方式繼續(xù)騙取貸款。以上貸款共計(jì)造成銀行 損失12.3094205億元。

梳理發(fā)現(xiàn)，洛陽農(nóng)商行累計(jì)損失11.63億元。其營業(yè)部及下設(shè)幾個支行損失慘重：中州支行累計(jì)損失4.2億余元，洛陽農(nóng)商行營業(yè)部累計(jì)損失3.06億元。

洛陽農(nóng)商行營業(yè)部最大的兩筆貸款發(fā)生在一個月內(nèi)。2019年3月29日，年永安控制的某公司在此貸款8600萬元，17天后又單筆貸款1.64億元。這兩筆貸款全都成了壞賬。

此外，洛陽農(nóng)商行洛龍支行累計(jì)損失1.97億余元、自貿(mào)區(qū)科技支行累計(jì)損失1.45億元。河南嵩縣農(nóng)商行、孟津農(nóng)商行、洛寧農(nóng)商行，也都有數(shù)百萬至數(shù)千萬的損失。

判決書顯示，曾連續(xù)同一天或者相鄰幾天的集中時段，上述人員以不同的公司、不同的名義，甚至是同一家公司、同樣的名義，在上述銀行網(wǎng)店多次成功貸款。貸款到期后，成功辦理延期或重新獲得貸款。

26名獲刑者中，周某是鑫融基金控公司的司機(jī)。2015年至2018年 周某作為洛陽鑫尚商貿(mào)有限公司、洛陽三旗建筑裝飾工程有限公司的名義法人，受他人指使，為這兩家公司從洛陽農(nóng)商行澗西支行、嵩縣支行簽字貸款，造成洛陽農(nóng)商行澗西支行損失3998萬元、 嵩縣支行損失980萬元。

另一名獲刑者龐某，以同樣的方式在洛陽農(nóng)商行洛龍支行、洛寧農(nóng)商行、洛陽農(nóng)商行自貿(mào)區(qū)科技支貸款，共造成三家銀行累計(jì)損失1.51億元。

多家媒體2021年報(bào)道，2020年洛陽農(nóng)商行資產(chǎn)總額444.77億元，同比下降5.52%；負(fù)債總額為400.30億元，同比下降6.2%；凈利潤1.09億元，同比下降60.48%。

知情人介紹，年永安2025年12月一審受審時，當(dāng)庭指控了其他事項(xiàng)，案件目前尚未宣判。“當(dāng)?shù)卣谕七M(jìn)資產(chǎn)處理、退還受害人資金工作，年永安的家屬也在積極資產(chǎn)變現(xiàn)，配合政府工作，目前大概還有3億多元沒退還。已判刑的人員大部分退款，所以整體上刑期沒有頂格判決。”

來源：封面新聞