【515經偵宣傳日】揭秘經濟犯罪套路 繃緊風險防范之弦

發票背后有貓膩 企業涉稅要當心

案件回放

2025年10月，浙江省寧波市稅務局第三稽查局向寧波市公安局經偵支隊移送線索：多家油品公司涉嫌虛開發票。

警方經初步審查后立案偵查，經查，該案主要犯罪嫌疑人為原稅務系統退休人員俞某。他利用職務之便，勾結財務中介周某、油品公司實控人林某春、林某華，構建起龐大的犯罪網絡。

上游林某春等人向俞某、周某控制的6家空殼公司虛開發票百余份，價稅合計3000余萬元；下游俞某、周某操縱25家關聯空殼公司，通過復雜“洗票”“過票”操作虛開發票400余份，價稅合計5000余萬元，造成巨額稅款流失。

案發后，周某潛逃外省，最終于2025年年底被民警抓獲。目前，該案主要犯罪嫌疑人已被移送檢察機關。

案情分析

本案是一起典型的“稅務內行+財務中介+空殼網絡”型虛開發票犯罪。犯罪嫌疑人俞某系稅務系統退休人員，制造虛假交易鏈條，企圖規避監管。財務中介周某則掌控20余家空殼公司，負責資金回流與具體執行。該模式分工明確、隱蔽性強，反映出虛開犯罪正從“簡單過票”向“專業洗票”升級。

民警支招

王亮（浙江省寧波市公安局經偵支隊涉稅與走私大隊民警）：

企業首先要堅守真實交易底線，杜絕無實際業務卻開具或取得發票的行為。其次，要規范發票管理，嚴格審核發票信息，核對開票方資質、貨物明細、金額等，拒絕接收虛假、作廢的發票。再次，要主動排查風險，定期自查發票往來，發現異常及時向稅務、公安部門報備。最后，要加強協作配合，積極對接公安、稅務部門，了解涉稅風險點，共建防范體系，守護企業合法經營，遠離涉稅違法犯罪。

手機中招木馬程序 賬戶錢款慘遭盜刷

案件回放

近日，江蘇省太倉市警方接到市民王女士報案，稱其銀行卡內2萬多元不翼而飛。接警后，民警迅速展開縝密偵查。

經核查，王女士的資金并非簡單的轉賬流失，而是遭遇了一場精心策劃的數字盜竊。犯罪嫌疑人在王女士不知情的情況下，利用竊取的個人信息冒名開通數字賬戶，隨后通過技術手段繞開安全驗證，將其銀行卡內的資金轉入該數字賬戶，最后通過虛假網絡購物進行洗錢轉移，在短時間內便完成了這一系列復雜的盜刷操作。目前，案件仍在進一步偵辦中。

案情分析

令王女士不解的是，銀行卡明明在自己手中，卡內資金為何會被盜刷？辦案民警分析研判后發現，這起案件的源頭竟是一條不起眼的網頁彈窗廣告。王女士回憶，數日前她在瀏覽網頁購物時，手機突然彈出一條附帶鏈接的廣告，聲稱“限時大額優惠”。她未加辨別便點擊了鏈接，并按要求填寫銀行卡號、手機號碼等信息申請抵用券。退出頁面后，她發現鏈接已無法打開，手機還突然黑屏，重啟后能正常使用，所以并未引起她的重視。

正是這不經意的一“點”，讓王女士的手機被植入了木馬程序。這只隱形的“黑手”潛伏在手機后臺，悄無聲息地竊取了她的身份證號、銀行卡信息，甚至是相冊里的生活照片。更令人心驚的是，犯罪嫌疑人利用AI技術，借此繞過了數字賬戶的安全檢驗系統，最終導致資金被盜。

民警支招

朱紅昌（江蘇省太倉市公安局經濟犯罪偵查大隊副大隊長）：

雖然網絡世界很精彩，但是市民需格外謹慎，嚴防個人信息泄露。

首先，切勿點擊陌生鏈接。無論是短信中的“優惠”“中獎”，還是網頁彈窗里的登錄鏈接，凡是來源不明的，堅決不點擊。許多時候，木馬程序就是通過這看似無害的一次點擊潛入手機的。

其次，要妥善保護個人隱私。在數字化時代，下載App務必通過官方應用市場，并安裝正規殺毒軟件定期查殺。不要隨意在不明網站上傳個人資料和照片，更不要輕易泄露銀行賬戶、密碼、驗證碼等信息，防止被不法分子利用。

此外，發現異常應及時止損并報警。一旦發現手機出現異常黑屏、卡頓、耗電異常或收到不明驗證碼，應立即斷開網絡，第一時間檢查銀行卡及支付賬戶安全，聯系銀行凍結賬戶并報警。

警惕“職業背債”陷阱 拒絕淪為“替罪羊”

案件回放

2025年6月，山東省臨朐縣公安局經偵大隊在工作中發現，部分借款人的信用貸款出現異常，借款人實際無還款能力，疑似被犯罪團伙利用。經分析研判，警方鎖定了一個以“黑中介”為主導、專門物色和教唆“背債人”騙取貸款的犯罪團伙。

為全面斬斷犯罪鏈條，辦案民警圍繞關鍵環節展開偵查。經查，該團伙瞄準“無抵押、易審核、放款快”的信用貸產品，利用“背債人”貪圖小利的心理，通過網絡軟件發布“門檻低、放款快、無需償還”等內容的廣告，物色貪圖小利的“背債人”，并為其制作虛假證件騙取貸款。貸款放款后，中介立即要求“背債人”提現，隨后僅抽取10%至20%作為傭金給“背債人”，剩余錢款被中介非法占有。2025年8月，臨朐縣公安局開展集中收網，打掉了這個貸款“黑中介”犯罪團伙。截至目前，警方抓獲犯罪嫌疑人17名，涉案金額1000余萬元。

案情分析

這是一起典型的通過包裝“背債人”實施貸款詐騙的案件，不法分子利用部分群眾貪圖小利的心理，將“背債人”包裝成“優質客戶”騙取銀行貸款。“背債人”對個人征信和法律后果缺乏基本認知，最終背負巨額債務且面臨法律追責。

此類案件對于金融機構而言，直接造成了不良資產，侵蝕了金融體系的健康與穩定。對于被誘騙的“背債人”而言，其不僅需要依法承擔貸款本金及利息，一旦逾期未還，還將面臨催收、罰息乃至被起訴的法律后果。更關鍵的是，個人征信將因此留下不良記錄，未來貸款、出行、就業等都將受到嚴格限制。“背債人”到手的所謂“酬勞”僅是貸款總額的一小部分，卻要背負遠超所得的債務，還會因協助偽造資料騙取貸款而承擔相應的法律責任。

民警支招

楊春偉（山東省臨朐縣公安局經偵大隊民警）：

增強風險意識。切記任何承諾以個人名義貸款卻聲稱“不用你還”的話術，本質都是騙局。面對“職業背債”這類看似輕松賺錢的“工作”，一定要保持清醒，不要鋌而走險，因小失大。

珍惜個人信用。要合理規劃收支，按時償還各類債務，不隨意為他人擔保，不參與任何形式的騙貸或信用卡套現。發現信用記錄異常，及時聯系金融機構核實處理。

審慎對待“代辦”業務。在面臨資金需求時，警惕非法中介虛假宣傳，務必選擇正規、可靠的渠道辦理業務。妥善保管個人信息，不輕易將個人證件原件交由他人“代辦”業務，避免上當受騙造成損失。在任何合同上簽字前，務必仔細閱讀條款，明確自身權利義務。

遇到可疑情況及時求助或舉報。如發現有人兜售“背債賺錢”門路，或身邊有類似偽造材料、騙取貸款行為的，堅決拒絕，并及時向金融監管部門舉報或向公安機關報案。

來源：人民公安報，公安部經偵局

編輯：暉

一審：平

二審：艷

三審：強