印度玫瑰谷騙局追償加速，17萬人已拿回退款

印度執(zhí)法局近日公布，備受關(guān)注的“玫瑰谷集團”龐氏騙局賠付工作取得重要進展。截至2026年4月，已有超過17.3萬名受害投資者收到退款，累計返還金額達12.769億盧比（約合人民幣1.1億元）。

官方表示，此次資金返還由印度執(zhí)法局加爾各答分局聯(lián)合資產(chǎn)處置委員會共同推進，被視為印度近年來規(guī)模最大的投資詐騙追償行動之一，也被官方稱為“以受害者為中心的司法成果”。

“玫瑰谷集團”曾是印度東部知名投資機構(gòu)，但后被查出涉嫌通過高回報承諾非法吸收公眾資金，實質(zhì)運作模式被認定為龐氏騙局。案件涉及西孟加拉邦、阿薩姆邦、奧迪沙邦及多個地區(qū)，受害者人數(shù)眾多。

調(diào)查顯示，該集團累計向投資人募集資金約1752億盧比，其中約666.6億盧比至今未能兌付，導(dǎo)致大量家庭畢生積蓄受損，社會影響極大。

自案件立案以來，印度執(zhí)法局持續(xù)追查集團資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、地產(chǎn)、酒店、土地及其他投資項目，并采取查封、凍結(jié)和沒收措施，以便后續(xù)變現(xiàn)賠償受害者。

截至目前，官方已查封或扣押相關(guān)動產(chǎn)與不動產(chǎn)賬面價值約1568億盧比，資產(chǎn)分布于西孟加拉邦、奧迪沙邦、阿薩姆邦和特里普拉邦等地。

2025年4月22日，此案賠付程序迎來關(guān)鍵節(jié)點。執(zhí)法局依據(jù)布巴內(nèi)斯瓦爾特別法院命令，向資產(chǎn)處置委員會移交總額517.54億盧比銀行匯票，用于后續(xù)受害者賠償工作。

如今，隨著新一輪賠付款發(fā)放，官方稱整個追償機制正在加速推進，更多受害者未來有望陸續(xù)收到退款。

值得注意的是，印度當(dāng)局已開始引入人工智能技術(shù)處理索賠申請，以提高審核效率并減少人為錯誤。相關(guān)計劃已獲得高等法院批準，并于今年3月31日正式啟動。

官方預(yù)計，在AI系統(tǒng)投入使用后，賠付流程時間將大幅縮短，長期等待退款的投資者有望更快收到資金。

印度執(zhí)法局同時表示，除玫瑰谷案件外，仍在調(diào)查西孟加拉邦其他多個“集資基金騙局”，并將采取必要法律措施，盡快將追回資產(chǎn)返還無辜受害者。

分析人士指出，印度過去十多年頻繁爆發(fā)非法集資與龐氏騙局，許多受害者來自中低收入群體。此次大規(guī)模賠償行動若能持續(xù)推進，將有助恢復(fù)公眾對金融監(jiān)管體系的信任。