天津
第139屆廣交會將于4月15日在廣州開幕，展覽面積達155萬平方米，展位7.55萬個，吸引3.2萬多家企業參展。作為全球規模最大的貿易盛會之一，廣交會每年吸引數十萬中外客商云集羊城，交易規模動輒數百億元。在人流密集、交易頻繁的展會期間，各類詐騙活動也進入高發期。廣發信用卡中心風控專家提醒：廣交會期間，假冒官方名義發送釣魚短信或郵件、虛構訂單信息、跨境支付虛假換匯三類詐騙尤為突出，持卡人務必提高警惕，通過官方渠道核實信息，守護資金安全。
假冒官方“釣魚”，“資質審核”成誘餌
近期，有詐騙分子假冒廣交會組委會、商務部門或銀行工作人員，以“資質審核”“展位確認”“證件辦理”等名義，向參展商發送帶有木馬病毒鏈接的釣魚短信或郵件，誘導商戶點擊填寫銀行卡號、密碼、驗證碼等敏感信息。一旦信息泄露或手機感染木馬病毒，可能導致資金被盜刷或轉賬。
廣發信用卡風控專家指出，這類詐騙的迷惑性在于利用“時間緊迫”制造焦慮——參展商擔心錯過展會，往往來不及核實便匆忙操作。事實上，廣交會官方通知均通過官網或官方APP發布，不會通過短信鏈接索要銀行卡信息。如遇此類緊急通知，務必第一時間撥打廣交會官方客服電話核實。任何要求提供銀行卡密碼、短信驗證碼的“官方”渠道，均為詐騙。
虛假訂單“埋雷”，貨款到賬即消失
外貿訂單激增，一些商戶急于成交，容易放松警惕。詐騙分子偽造境外公司身份，通過虛假郵件或偽造的付款憑證騙取信任，誘導商戶提前發貨或支付“保證金”“手續費”。待商戶發貨或轉賬后，“采購商”便消失無蹤。更隱蔽的套路是“釣魚支票”——詐騙分子開具看似正規的銀行支票，商戶入賬后顯示“到賬”，實則需數日才能清算。商戶誤以為款項已收，立即發貨，待銀行退票時，貨已發出、錢貨兩空。
廣發信用卡風控專家指出，跨境交易周期長、環節多、核實難，要防范此類詐騙，訂單成交前務必通過官方渠道核實對方公司資質，跨境收款以“資金實際清算到賬”為準，切勿僅憑“到賬通知”進行發貨。
跨境支付“設局”，“匯率優惠”藏陷阱
廣交會期間，中外客商跨境支付、貨幣兌換需求旺盛，一些不法分子以“地下錢莊”“外匯中介”為幌子，承諾“更優匯率”或“更低手續費”，誘導商戶通過非正規渠道換匯、轉賬。結果往往導致錢款被截留、個人信息泄露，甚至涉及洗錢等違法案件，面臨法律風險。
地下錢莊資金安全毫無保障。更為危險的是，一旦資金流入涉詐、涉賭賬戶，持卡人可能被銀行風控系統標記，導致賬戶凍結、信用受損，甚至承擔法律責任。廣發信用卡提醒，跨境支付務必通過正規銀行或持牌支付機構辦理，切勿輕信“更優匯率”或“無手續費”等誘惑，警惕這類詐騙陷阱。
三重防護，廣發卡為交易保駕護航
面對廣交會期間的詐騙高發態勢，廣發信用卡中心已啟動專項風控預案，為持卡人構建“事前預警—事中攔截—事后保障”三重防護網。
依托AI風控大腦，廣發信用卡實時監測異常交易行為，對廣交會期間的境外消費、大額轉賬等交易進行動態評估，精準識別并攔截風險交易。并通過短信、APP推送、客服外呼等多渠道向持卡人發送風險提示，覆蓋廣交會前后關鍵時段。客戶還可通過“發現精彩”APP搜索“交易設置”一鍵鎖卡或自定義境外交易限額、時段，及時查看資金動向。如不幸遭遇詐騙，資金受損，可致電廣發信用卡7×24小時客服熱線95508辦理賬戶掛失，并及時向當地警方報案，妥善保存相關憑證，最大限度減少損失。
廣交會是全球貿易的窗口，也是中國開放的名片。在這場國際經貿的盛會上，安全是交易的底線，警惕是防騙的盾牌。在交易高頻、場景復雜的展會環境下，廣發信用卡呼吁廣大參展商和消費者提高防范意識，提升對各類詐騙手段的識別能力，專注洽談的同時，不忘保守護個人信息與資金安全。廣發信用卡將持續升級風控能力，與廣大客商一道，筑牢金融安全防線，讓每一筆交易都安心、每一筆匯款都放心。
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